Seja para um objetivo fixo de curto prazo, como quitar dívidas, ou para traçar um roteiro abrangente para o seu futuro financeiro, um Certified Financial Planner pode ser fundamental no processo.
Para encontrar um profissional em quem você possa confiar e para tirar o máximo proveito do trabalho com ele, considere as seguintes respostas a perguntas frequentemente feitas.
Posso confiar nesta pessoa?
As credenciais de um “financial planner” podem variar amplamente. É melhor garantir que o seu financial planner seja um profissional CFP. Certificados pelo CFP Board, os profissionais CFP se comprometem com altos padrões éticos e fizeram um compromisso com o CFP Board de atuar como fiduciários, o que significa que agem em seus melhores interesses ao dar conselhos de planejamento financeiro. Eles também devem adquirir vários anos de experiência prestando serviços de planejamento financeiro e passar em um exame abrangente. Essas qualificações rigorosas podem oferecer a você tranquilidade de que o seu financial planner é alguém conhecedor que tem seus melhores interesses em mente.
O planejamento financeiro é para mim?
Um equívoco comum é que o planejamento financeiro é apenas para aqueles com um certo nível de renda ou riqueza, ou para aqueles que estão próximos da aposentadoria. A verdade é que o planejamento financeiro é para todos em todas as fases da vida.
Por exemplo, se você acabou de se formar e está começando sua carreira, pode precisar de conselhos sobre como quitar empréstimos estudantis enquanto economiza para o futuro. Um financial planner pode ajudá-lo a priorizar esses objetivos concorrentes. Da mesma forma, se você já está estabelecido, um financial planner pode ajudá-lo a gerenciar e proteger sua riqueza para a próxima geração.
Que valor um financial planner oferece?
Um profissional CFP aprenderá sobre seus objetivos e necessidades financeiras e pode desenvolver um plano financeiro holístico adaptado especificamente a você. Sua educação e experiência os tornam unicamente adequados para ajudá-lo a escolher investimentos que se alinhem ao seu horizonte temporal e tolerância ao risco, para ajudá-lo a economizar em impostos e para auxiliá-lo no planejamento para o futuro – incluindo o inesperado. Com um profissional CFP ao seu lado, você pode se sentir mais confiante quanto ao seu futuro financeiro, seja planejando para a faculdade, aposentadoria ou crescimento da família.
Fonte: StatePoint