Ao declarar seus impostos, você pode estar se perguntando como um plano tributário bem-sucedido pode ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros, seja declarando impostos pela primeira vez como um jovem profissional ou se aproximando da aposentadoria.
Durante a temporada de impostos, coloque esse aspecto do seu plano financeiro em primeiro plano trabalhando com um planejador financeiro certificado. Aqui estão três maneiras pelas quais um profissional CFP pode ajudá-lo a tirar o máximo proveito de deduções fiscais, créditos tributários e contas com vantagens fiscais:
1. Evite surpresas: Um reembolso de imposto pode parecer uma bênção, mas significa que você deu ao governo um empréstimo sem juros. No entanto, você não quer exagerar na outra direção e acabar com uma conta de impostos incontrolável. Um profissional CFP pode ajudá-lo a ajustar suas estimativas de impostos ou retenções, para que você tenha mais chances de equilibrar no final do próximo ano. E se você acabar com um reembolso, eles podem ajudá-lo a redirecionar o dinheiro de uma forma benéfica para o seu plano financeiro geral.
2. Planeje para o futuro: Os diferimentos máximos de funcionários para planos de contribuição definida, como 401(k)s e 403(b)s, aumentaram consideravelmente. Um profissional CFP pode ajudá-lo a determinar quanto você pode contribuir confortavelmente a cada mês para proteger mais da sua riqueza de impostos. Essa medida tem um benefício adicional se você estiver perto da borda de uma faixa de imposto mais alta — ao reduzir a renda tributável, você pode cair em uma faixa inferior e economizar. E, claro, ao aumentar os diferimentos, você estará se preparando para uma aposentadoria mais confortável.
3. Torne-se um doador estratégico: Ao declarar seus impostos a cada ano, você pode ter notado que há uma alta exigência para reivindicar deduções por doações beneficentes. Na verdade, para 2023, essa dedução padrão é $13,850 para declarantes solteiros e $27,700 para casais casados declarando em conjunto. Para aproveitar mais dos seus dólares beneficentes, um profissional CFP pode ajudá-lo a estabelecer um fundo aconselhado por doador. Isso permite que você “bunch” suas doações e qualifique-se para deduções imediatamente. Esse método de doação vantajoso fiscalmente é bom para você e bom para os destinatários finais, pois permite que suas contribuições cresçam potencialmente enquanto você decide quais caridades apoiar.
Profissionais CFP conhecem as últimas mudanças no código tributário que os investidores médios frequentemente não conhecem. Para encontrar um profissional CFP comprometido em agir em seu melhor interesse durante a temporada de impostos.
Os impostos podem ser um dos aspectos mais complicados do planejamento financeiro. Com a ajuda de um consultor financeiro, você pode evitar surpresas, economizar mais do seu dinheiro suado e estar bem posicionado para alcançar seus objetivos.
Source: StatePoint
